¿Qué son las herramientas DeFi?

Lo hace a través de un registro público, que provee una forma para que grandes cantidades de personas, que no se conocen entre sí, puedan acordar diferentes transacciones sin la necesidad de un intermediario. Bitcoin está abierto a cualquier persona y nadie tiene la autoridad para cambiar sus reglas. Las reglas de Bitcoin, como su escasez y el acceso público, están escritas en su tecnología.

En la práctica, es un espacio financiero P2P que permite a los usuarios interactuar directamente, eliminado a las entidades financieras del proceso. Uno de los objetivos de BenQi, es conseguir se un protocolo de préstamos cross-chain, conectando las redes de Polkadot, Ethereum y Binance Smart Chain a través de las subnets de Avalanche. Estos tokens son intercambiables entre usuarios, de modo que funcionan de modo que quien los tiene, podrá hacer un retiro de la pool de liquidez de Aave. Los intereses que genera una línea de crédito se suman a los intereses de tus criptomonedas dentro de una pool de liquidez en Aave.

Esencialmente, los protocolos DeFi eliminan la necesidad de intermediariosal permitir transacciones entre pares. El préstamo de criptomonedas, puede ser especialmente valioso para los fondos de cobertura y las instituciones que mantienen cripto como parte de su cartera. Pueden pedir préstamos contra sus propios criptoactivos, recibir un préstamo y trasladarlo a instrumentos financieros tradicionales. BENQI también tiene como objetivo aliviar la sobrecarga de la red Ethereum al proporcionar a los usuarios de Ethereum una alternativa menos costosa y más rápida. Los miembros de BENQI, pueden pedir prestado del mercado de liquidez y obtener una visión clara de las tasas de interés.

Préstamo de tasa fija en Deffi: ¿Qué ventajas?

Protocolos como Uniswap o SushiSwap permiten a los usuarios proporcionar liquidez a los fondos y obtener rendimientos. Por ejemplo, un usuario podría depositar un valor igual de dos tokens diferentes en un fondo de liquidez. A cambio, ganan comisiones de las operaciones en ese fondo, pagadas en tokens. El funcionamiento de DeFi se basa en tecnologías fundamentales como la cadena de bloques y los contratos inteligentes, que automatizan y aseguran la ejecución de acuerdos sin necesidad de confianza irrestricta en una contraparte. Las plataformas de finanzas descentralizadas también suelen usar tokens para facilitar estos procesos. Para entender con mayor profundidad cómo se estructura el funcionamiento del staking dentro de Ethereum 2.0, una de las blockchains clave para DeFi, considera leer sobre el staking en Ethereum.

• Además, la red goza de bajas comisiones y una gran compatibilidad con las wallets más usadas (por ejemplo, Metamask).
• Por ejemplo, si quiere usar la lotería sin pérdidas PoolTogether (explicada arriba) necesitará un token como Dai o USDC.
• En lugar de suministrar liquidez ellos mismos, los equipos podrían teóricamente obtener suficiente liquidez de otros.
• BenQi, es un protocolo de préstamos descentralizado y sin custodia construido sobre la red de smart contracts de Avalanche.
• Su gran potencial sigue capturando la atención de inversores y desarrolladores en todo el mundo.

De esta manera, el prestamista siempre puede obtener algo a cambio si el deudor no puede pagar su préstamo. Por lo general, la parte prestataria debe proporcionar al menos 1,5 a 3 veces el préstamo como garantía para acceder al crédito. Por lo general los fondos prestados se utilizan para hacer alguna operación financiera. Lo normal suele ser poner estos fondos en un smart contract, de modo que así podamos obtener un beneficio y después devolver el préstamo. De este modo, no se requiere ninguna comprobación crediticia ni la identificación del prestatario/prestamista.

Pero, para ello primero necesitarán una wallet y, por supuesto, saber utilizarla, por lo cual no es nada raro que las primeras experiencias en DeFi tengan como primer paso la compra de cripto en exchanges centralizados. Recordemos, una stablecoin persigue el precio de un activo, pero en este caso focalizaremos en stablecoins ancladas al precio del dólar norteamericano. A su vez, conocemos diferentes tipos de monedas estables y la forma en la que se relacionan con el dólar. En este sentido hay stablecoins sobrecolateralizadas, como DAI, LUSD o MOC, estos tokens utilizan un modelo de acuñación mediante garantías, por lo cual, por cada moneda estable creada hay mucho más valor bloqueado de respaldo. A pesar de los riesgos, como la pérdida impermanente o la volatilidad de los activos, DeFi sigue expandiéndose y ofreciendo ingresos a sus participantes. Las Finanzas Descentralizadas han demostrado ser una alternativa viable y segura para sustituir o mejorar a las finanzas tradicionales.

Análisis del valor de inversión: AAVE en 2025

Hay muchos otros factores, pero básicamente esto ayuda a explicar el por qué de los rendimientos en los protocolos de empeños como Aave. Esto también significa que las tasas son completamente variables, es decir que el rendimiento que visualizamos inicialmente muy probablemente tenga variaciones con el pasar de los días. Ahora necesitamos enviar las cripto que conseguimos en el exchange hacia nuestra wallet, por la red Polygon PoS.

En la parte final del ranking, hemos querido añadir el protocolo Maker (MakerDAO). Si bien no es un protocolo de préstamos al uso, como podrían ser el resto de los que forman esta lista, sí que permite utilizar algunos tipos de activos digitales para apalancarse y tener la stablecoin DAI a cambio. Tras buscar financiación, consiguieron reunir más de 8 millones de dólares y con ello salieron al panorama con su proyecto en otoño del año 2018. Actualmente Compound se ha convertido en uno de los protocolos de préstamos de referencia dentro del ecosistema DeFi.

Las semillas de DeFi fueron plantadas con el nacimiento de Bitcoin, la primera moneda descentralizada, que sentó las bases para las redes descentralizadas. Ethereum, con su funcionalidad de contratos inteligentes, luego allanó el camino para casos de uso financiero más complejos. Esto sentó las bases para el nacimiento de los primeros proyectos DeFi como MakerDAO. Dada la naturaleza descentralizada del ecosistema DeFi, pueden ocurrir ineficiencias de precios entre diferentes protocolos. Los arbitrajistas pueden beneficiarse de estas ineficiencias comprando barato en una plataforma y vendiendo caro en otra. En palabras del cofundador de Ethereum, Vitalik Buterin, « Lo más importante que la cadena de bloques revolucionará es el concepto de descentralización ».

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Esto es muy importante en DeFi, donde la oferta de beneficios de un protocolo u otro puede modificarse con frecuencia. Así, podés conseguir los tokens que mejor retorno o rendimiento te ofrezcan, lo más rápido posible. Muchos proyectos permiten que los usuarios voten decisiones estratégicas mediante tokens, gobernando el protocolo colectivamente. En pocos años, DeFi pasó de ser un nicho a mover miles de millones de dólares, con un ritmo de evolución mucho mayor al del sistema financiero tradicional. La implementación Layer 2 de la plataforma resuelve problemas de escalabilidad, permitiendo así transacciones de bajo costo y alto rendimiento. Los titulares de tokens DYDX participan en la gobernanza, impactando así decisiones sobre la economía de los tokens, características y propiedades del protocolo.

Una de las olas más influyentes y exitosas de innovación basadas en blockchain han sido las finanzas descentralizadas o DeFi. En el ecosistema DeFi, los usuarios pueden generar ingresos adicionales a través otras prácticas. Esta práctica nos permite obtener recompensas al ofrecer liquidez en múltiples plataformas DeFi.

Cada respuesta a cada problema ha dado lugar a https://www.genetrix.es/ pequeños movimientos al alza, que son exactamente lo que el mercado necesita. Los oráculos se utilizan con frecuencia en DeFi, pero algunos proyectos siguen sin ser conscientes de su relevancia y se niegan a integrarse con un oráculo fiable. Como resultado, muchos protocolos han sido atacados y han tenido que pagar sus pérdidas. Este es un fondo que se reequilibra automáticamente para asegurar que su portafolio siempre incluya los mejores tókenes DeFi por capitalización de mercado.

Se necesitan transacciones monetarias para crear un sistema financiero descentralizado DeFi 2.0 que sea sostenible y se distribuya automáticamente. Las finanzas descentralizadas en la etapa DeFi 2.0 tienen más probabilidades de conectar a todos los miembros de la comunidad que suministran liquidez. Se están impulsando los incentivos de liquidez para conectar las relaciones en todas las transacciones futuras con el fin de construir una arquitectura financiera descentralizada cálida, sostenible e interconectada. Los préstamos Flash son una forma experimental de préstamos descentralizados que le permiten pedir prestado sin garantías ni enviar información personal.

Su gran potencial sigue capturando la atención de inversores y desarrolladores en todo el mundo. Además, las DeFi han revolucionado el sistema por completo, permitiéndonos realizar operaciones que antes requerían días y múltiples intermediarios, en cuestión de segundos. Todo esto es posible gracias a la tecnología blockchain y los contratos inteligentes. Estos se juntan y garantizan que todas las transacciones se realicen de forma segura y transparente.

Evalúan reclamaciones y deciden sobre los pagos, promoviendo así un método impulsado por la comunidad de control de riesgos. Nexus Mutual elimina uno de los principales obstáculos de entrada en DeFi—problemas de seguridad al ofrecer un sustituto distribuido para los seguros tradicionales. El token de gobernanza COMP tiene una valoración de mercado de aproximadamente $404 millones en octubre de 2024; el TVL del sistema supera regularmente los $5 mil millones. Operando en la red Ethereum, MakerDAO permite a los usuarios crear DAIbloqueando colateral como Ether (ETH) en contratos inteligentes llamadosMaker Vault. Este sistema utiliza contratos inteligentes para mantenerel anclaje al dólar y garantiza la estabilidad de DAI mediante la gestiónautomatizada de ratios colateralizados.

Los rendimientos generalmente alcanzan entre 5 % y 20 %, dependiendo de las estrategias elegidas. Comprender estas diferencias puede ayudarte a elegir una plataforma que se ajuste a tu estilo de juego, preferencias de seguridad y nivel de control sobre tus fondos. Antes de interactuar, confirmá que estás en el sitio oficial y que el contrato inteligente coincide con el publicado por el equipo del protocolo. Evitá hacer clic en enlaces de dudosa procedencia o en mensajes directos en redes sociales. Optá por wallets que te permitan controlar tus llaves privadas, como MetaMask o hardware wallets (Ledger, Trezor).

Las recompensas por predicciones precisas se distribuyen automáticamente utilizando contratos inteligentes. DeFi abarca una diversidad de servicios entre los que destacan los préstamos y créditos sin intermediarios, la gestión de capital a través de exchanges y staking, así como la creación de mercados descentralizados. Uno de los usos más comunes es el staking, un proceso donde los usuarios pueden ganar recompensas simplemente por «bloquear» sus assets en una red durante determinado tiempo.